综合管理部ACAMS选择练习(1)

1.【多选题】

某欧盟国家内的一家企业服务提供商有一个来自某非洲国家经营石油天然气业务的客户,该客户想在其所在国设立一处油港,并希望为此获得一笔7500万美元的贷款,该贷款客户将由第三方,即一家成立于加勒比海,总部设于欧洲保密天堂的控股公司进行担保,交易最终由一名年轻少女她的财产来自一定健身工作室。有那两个危险信号? (选2个答案)

A. 一笔价值为7500万美元贷款担保人为第三方

B. 担保人所在公司的所有权过于复杂

C. 该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司

D. 最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业

2.【多选题】

金融情报机构通过以下那两种方式与公共部门和私营机构互动?(选2个答案)

A. 其管理主管机构和调查方式

B. 其解决金融机构与调查机构之间的争端

C. 其收取金融机构及非银行机构提交的信息并予以分析

D. 其向主管机构分享相关信息及分析结果

3.【多选题】

一位客户在银行为一个多层营销公司开立了帐户,帐户的借贷项目多,相互关系大,而且有大量国际交易,此外,该帐户还向客户在其他司法管辖区的个人账户输送资金,执法部门在调查时应采取以下那2个措施?(选2个答案)

A. 确定谁是账户签署人

B. 要求银行提供该多层营销公司的历史纪录

C. 查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法

D. 与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对

4.【多选题】

根据沃尔夫斯堡原则,代理银行业务应遵循下列那两项要求(选2个答案)

A. 在定期审核中加入STR监控内容

B. 加入诸如客户风险评级等尽职调查结果

C. 通过下游代理开展调查及STR活动

D. 仅为代理银行的客户调查及报告STR活动

5.【多选题】

银行员工审查地区交易编码消除电汇代码的迹象,该员工应争取以下那两项措施才算妥当完成。(选2个答案)

A. 对电汇转进出银行比对

B. 检查通常用于隐匿汇出方或受益人身分的可疑阶段

C. 找出代表境外客户收取的无明确原因的大额电汇交易

D. 找出高风险司法管辖区导出机构的电汇交易

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